金融策划是做什么的？
一般意义上讲，金融策划是指企事业单位、个人的经济活动决策者，在实施经济活动方案之前，根据自身的资源条件和外界环境的现状及其发展趋势，通过全方位的构思、谋划，设计出可行性金融活动方案并进行抉择的过程。从广义上讲，金融策划是指策划主体为达到某种经济和社会目的而设计和确定金融活动的方式与方向的谋划过程，包括对某种金融产品及其服务项目、某种金融制度或政策、金融机构管理、金融运行及其金融信息的策划；从狭义上讲，金融策划主要是针对企事业单位的金融活动进行的以赢利为主旨的谋划方案，具体包括筹资策划、投资策划、外汇策划、保险策划等方面。
概括地说，金融策划是在确定金融目标的约束下，设计金融目标与金融能力的最佳方案，是通过创造性地策划和安排，实现决策者心中欲想达到的理财目标。金融策划是为谋求最佳经济效益而策划的，因此它必须符合资金的运动规律和盈利目标，其主旨就是赢利。