基金业务怎么营销?

胡长真胡长真最佳答案最佳答案

1、首先需要了解的是,基金的营销不是单独的销售行为,而是一个包含销售渠道选择、销售策略制定、产品销售过程管理以及销售后管理的全方位体系化工程;而不仅仅是基金公司或者销售机构的职责,其实基金代销机构在基金产品发行与销售中也扮演着非常重要的角色。做好基金的营销工作需要各方共同努力,相互配合才能取得良好效果。

2、其次,我们谈一下基金营销需要注意的地方和应该注意的问题: (1)根据现有的法律法规,公募基金产品实行的是“代理销售”制度,即基金产品的全部或绝大部分通过代理机构向投资者销售。这一制度设计导致的情况是,基金公司在营销自己的基金产品时,实际上已经涉及了代销机构的利益;同时,由于目前各大商业银行都是基金代销机构中的主要参与者,因此基金公司在营销自己基金产品的过程中也无形中受到银行渠道的影响。所以,从某种程度上讲,基金公司的基金营销工作实际上受到代销机构影响和制约。基金公司需要在深入了解代销机构需求的基础上开展自己的基金营销工作。

(2)目前我国的公募基金市场尚处在发展的初级阶段,基民的理性投资观念还没有完全树立起来,因此对于基金公司的营销工作来讲,应该更加注重方式和方法,而不是盲目依靠加大宣传频次和投放广告数量来达成目的。一方面要利用好公司和基金品牌建设所积累的资源开展营销活动,另一方面可以积极探索和创新基金营销的方式方法(比如可以通过投教活动引导投资者形成正确的投资理念和风险意识,通过打造优秀基金产品和基集体现公司品牌效应等)。

(3)随着互联网技术的快速发展,互联网金融的崛起对传统的金融行业带来了强烈的冲击,基金行业也不例外。如何利用互联网技术做好基金的营销宣传工作将是未来值得深入研究和探讨的工作内容之一。

楼晨安楼晨安优质答主

在营销基金时,基金公司的营销人员需要时刻告诫自己,我不是在卖基金,而是在给我的客户做资产规划,是在和我的客户共同分享基金市场发展的成果。从这个意义上说,基金的营销就不仅仅是一种推销活动,也是一个理财服务的过程,这个过程中的任何行为都是客户所能够理解和期待的,是一个良性的互动过程。如果基金销售人员能够把营销基金理解为是一种服务,从而能够以服务的姿态出现在客户面前,他营销基金时的心态就会非常平和,与客户之间也不会再有本质上的利益冲突,而是利益共享。

如果在这样的良性心态的主导下,基金公司的销售人员才能够站在客户的投资理财需求出发,为客户设计合适的投资方案,帮助客户选择符合自己风险收益取向的基金产品——也符合基金销售适用性原则的精神——并提供后续的服务。这是站在基金销售人员和服务提供者一方来讲的。

作为购买基金产品的客户,其实也应当把基金销售的营销人员理解为财富管理的专业人士,从而对他们的投资理财建议予以足够的信任和尊重,而不是把他们当成一种利益争夺的对象。如果客户的这种心态能够得到建立,那么就有可能在基金销售人员的指导下顺利地做出选择。

如果基金销售服务能够得到以上的改善,那么,基金在销售过程中的“尴尬”就会烟消云散,而“择时”的问题实际上也就不复存在了。

我来回答
请发表正能量的言论,文明评论!