企业资金的理财方式包括：
1、短期借款
2、票据贴现 3、应收账款质押贷款
4、供应链融资（存货、应付账款质押）
5、租赁业务——房屋建筑物融资租赁 设备融资租赁
6、购买保险产品，进行风险转移 投资性保险计划
7、购买基金等产品实现资产的保值增值 通过FOF间接进场私募股权市场
8、直接或间接参与债券市场、银行间市场及交易所市场的债券交易。
9、以自有资金从事股指期货、外汇等金融产品或工具的投资交易，对冲风险 另外，对于资金量较大的客户，还可以考虑做市商模式以及基金组合管理服务，具体可以电询！
阙洪海优质答主一 现金流量预测，就是要在手头有多少现金的基础上预测未来现金流出和流入的情况；
二 制定资金调度计划，在收支预测的基础上结合投资计划制定计划期内的现金持有额和日常现金开支、投资支出所需要的现金持有额，如有需要调整则说明原因，作出资金调度计划。
三 内部监控，由财务部门负责对资金进行集中调度，其他部门支出现金后，必须按照规定的程序报财务部门，由财务部门在资金充足的时候安排支出，确保在计划内使用资金。
四 外部控制，资金主要存在银行，而银行是办理支付结算及进行现金管理的主要场所，因此要充分发挥银行在资金管理方面的作用。如，将主要账户开在一家银行，将所有资金集中、统一管理，通过银行的协助及时了解现金流入流出情况。如果涉及异地办公，可选择办理银行委托结算的银行开立账户，采用银行委托收款或托收承付的方式办理资金结算。如果资金有剩余，可以和银行签订协议，将现金存款转化为通知存款，既可应付短期内的现金需求，又可得到更长期限的定期存款的利息收益。
